Ülevaade
Kinnisvaratehingutes on äärmiselt oluline järgida rahapesu tõkestamise seadusi, et tagada turvalisus ja seaduslikkus. Alates tehingu algusest peavad kõik osalised, sealhulgas notar ja maakler, esitama detailset teavet, et täita seaduslike kohustusi. Vastavalt seadusandlikule teadetele, sealhulgas Legal Notice 180/2008, on notar kohustatud järgima rangelt klientide tuvastamise (Customer Due Diligence – CDD) ja rahapesuvastaseid (Anti-Money Laundering – AML) protokolle.
Identifitseerimine ja Verifitseerimine
Seadus nõuab, et notarid ja teised tehingus osalejad saaksid piisava tõendi osaliste ja nende seostatute isikute identiteedi kohta. Kinnisvara tehingud võivad olla kurjategijate poolt kasutatud nende ebaseaduslike kasumite legaliseerimiseks, mistõttu on oluline, et kõik osalised esitleksid isikut tõendavat dokumenti, nagu isikutunnistus, pass või juhiluba. Samuti võib olla vajalik, et esitletaks püsivast elukohast tõendavat dokumenti, näiteks hiljutine kommunaaliarve.
Rahade Ülekanne
Soovitatav on, et kõik rahalised ülekanded notari määratud kontole tehakse kas isikliku internetipanga, SWIFT ülekande või pangakontrolliga. Isiklikud tšekid võivad olla aktsepteeritud notari äranägemisel. Notar võib nõuda teavet rahade allika kohta ja küsida vajalikku dokumentatsiooni. Kui makse teeb kolmas osapool (näiteks sugulane või partner), peab notar rakendama samu protseduure ka tema suhtes.
Vormid ja Dokumentatsioon
Kohustatud asutused peavad seaduse kohaselt säilitama teostatud protseduuride kirjeid ning seetõttu jagavad nad kõigile osalistele täidetavaid vorme, et koguda vajalikku teavet korraga. Notar võib nõuda täiendavat teavet või dokumentatsiooni, kui see on konkreetse tehingu kontekstis vajalik. Kõik saadud teave ja dokumentatsioon, mis on saadud nende kohustuste täitmise käigus, on rangelt konfidentsiaalne.
Kokkuvõte
Notari ja teiste tehingus osalejate kohustus on järgida rangelt klientide tuvastamise ja rahapesu tõkestamise seadusi, et vältida ebaseaduslikku tegevust ja tagada tehingu läbipaistvus. See hõlmab osaliste identiteedi kontrollimist, rahade allika kontrollimist ning täiendava dokumentatsiooni kogumist, mis kõik peab olema konfidentsiaalne. Monoro aitab Teil turvaliselt ja usaldusväärselt kogu protsessi läbida, järgides kõiki seaduslike nõudeid.
Reg: 14997267
Monoro Group on kinnisvarateenuste ja eksklusiivsete investeerimisvõimaluste ekspert peamistes Itaalia regioonides, Monacos ja Maltal.
